现在的位置: 主页 > 在线留言 > 文章列表

上市两月美团再遭举报- 支付业务涉嫌违规 沉淀资金达7

作者:合肥瑶海区海美电器服务部 来源:www.an128l.com 未知发布时间:2019-01-08 13:10:28
上市两月美团再遭举报: 支付业务涉嫌违规 沉淀资金达70亿

  作为互联网巨头,美团业务场景广泛、用户数量庞大,具有良好的金融业务生态基础。美团目前已经囊括保险经纪、第三方支付、小额贷款、村镇银行、商业保理牌照,业务也围绕牌照开展。(集齐四张牌照 美团金融能呼唤突围了么?)

  不过,相对于其他同级别互联网巨头,美团的金融道路一直走得不太顺利。9月20日,美团以每股69港元的发行价上市,尽管股价上市之后迅速上涨,但是这种上涨态势并未维持多久便遭遇破发。11月21日收盘,美团股价下探到59.7港元,上涨4.74%,但较发行价跌超13%。

  如今,美团支付平台遭遇第三次实名举报,或挪用资金70亿元。风口浪尖下,美团将如何应对?

  美团支付或涉嫌违规 沉淀资金达70亿

  11月20日,职业打假人王海在微博发表公开举报信,称“美团旗下有获得支付牌照的钱袋宝不用,涉嫌故意违法经营意图逃避监管以便于挪用资金或赚取利差。美团点评2017交易额已破3600亿、日均交易额约10亿人民币,即便只有七天的账期,也意味着可能被挪用或用于吃利差的资金高达将近70亿!”

  王海表示,美团视央行规定形同虚设、屡禁不止,仍继续非法经营“二清”(二次清算)。2017年底,央行下属中国清算协会已认定美团网的“代收付款”业务不符合《银行卡收单业务管理办法》的相关规定并责令其进行整改。但时至今日,美团仍明知故犯违法经营。

  王海在举报信中要求,相关部门责令美团终止支付业务,依法查处美团的非法经营行为,若构成犯罪的移交警方处理。

  此外,王海还要求相关部门根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》,对他进行奖励,且将此事的办理结果书面告知于他,或将行政处罚决定书送达给他。

  根据王海提供的截图显示,目前中国支付清算协会官网显示举报已经受理,正在调查中。

  截至目前,美团方面未针对上述消息发表公开声明。

  此前已被举报两次 均因涉嫌违规

  金融观察团发现,这已经是美团支付第三次被公开举报涉嫌违规。

  2017年8月30日,北京裕仁律师事务所发布微博称,已向中国支付清算协会实名举报,美团 “代收付款”业务涉嫌无证非法经营。原因是用户通过美团网购买商家的产品后本应支付给商家的款项由沉淀在美团点评及其关联公司“北京三快在线科技有限公司”,一定的时间后才会结算并支付给商家。

  根据裕仁律师事务所提供的截图,经中国支付清算协会调查,举报所涉及的订单信息存在交易资金通过北京三快科技有限公司及其关联公司结算给美团平台商户的情况,不符合《银行卡收单业务管理办法》的相关规定,协会将对涉及的相关被举报单位采取自律措施,并责令其整改。

  更早前的2016年2月29日,微博认证用户熊万里律师以违法开展资金支付结算业务,并实名举报美团网。而由于缺乏支付牌照,央行于2016年6月约谈并叫停美团支付,责令美团3个月内将支付功能下线整改。

  熊万里律师指出,“在这一过程中,资金从用户支付到美团网账号,再由美团网账号支付到商家账号,美团网实际上在交易双方之间进行了资金转移行为,在未取得支付牌照的情况下,违法开展了资金支付结算业务。”

  不过,现实情况是,尽管已经在2016年9月份获得支付牌照,但美团支付仍为脱离违约嫌疑,再次被举报。

  以下为王海举报信全文:

  关于美团网、大众点评网涉嫌非法经营支付业务的举报

  举报人:王海…

  被举报人1:北京三快科技有限公司,

  法定代表人王兴

  统一社会信用代码:91110108660511594M

  注册地址:北京市海淀区海淀苏州街18号院2楼507

  网站名称:美团网,网址:www.meituan.com

  被举报人2:北京三快在线科技有限公司,

  法定代表人:王兴

  统一社会信用代码:9111010856214410X

  注册地址:北京市海淀区北四环西路9号2106-030

  被举报人3:上海汉涛信息咨询有限公司

  法定代表人: 张涛

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区德堡路38号2幢六层601-02室

  注册号:91310115754770773U

  网站名称:大众点评网,网址:www.dianping.com

  举报请求:

  1,责令被举报人终止支付业务,依法查处被举报人的非法经营行为,若构成犯罪的移交警方处理;

  2,根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》对举报人进行奖励;

  3,书面告知举报人办理结果,或将行政处罚决定书送达举报人。

  事实与理由:

  举报人于 2018年9月19日使用手机号码137*********,登录美团网www.meituan.com手机客户端购买了自助晚餐两份,订单编号:4657606778,后办理了退款。经查询网银交易记录和咨询招商银行热线95555,举报人发现收款人为“(特约)美团点评”,没有显示全称而且银行也查不到全称。

  同日,举报人登录被举报人3设立的大众点评网www.dianping.com,分别使用微信、Apple Pay、美团支付购买了3份自助晚餐, 订单号分别为:微信支付4658656159;Apple Pay 4658654659;美团支付4658654259,银行交易记录均显示收款人为“美团点评”,没有全称。但办理退款后,举报人查询微信账单详情发现收款人商户全称为被举报人2北京三快在线科技有限公司。

  除去被举报人2收取的佣金(技术服务费),举报人所付款项性质为客户备付金,需由持《支付业务许可证》的第三方支付机构来代收代付。

  2017年,被举报人1和被举报人3曾利用被举报人2收款违反《非金融机构支付服务管理办法》,在没有第三方支付牌照的情况下从事第三方支付结算业务被媒体曝光:《美团支付又遭律师举报,称代收付款业务涉嫌无证经营》 https://baijiahao.baidu.com/s?id=1577158026949607015&wfr=spider&for=pc。但让举报人惊讶的是上述被举报人不仅明知故犯,还涉嫌有意不以真实的名称和标记欺骗消费者。

  《侵害消费者权益行为处罚办法》第六条规定,经营者向消费者提供有关商品或者服务的信息应当真实、全面、准确,不得有下列虚假或者引人误解的宣传行为:(一)不以真实名称和标记提供商品或者服务;……

  据媒体报道,2016年9月,被举报人1和被举报人3已完成对第三方支付公司钱袋宝的全资收购,获得第三方支付牌照。《美团点评收购第三方支付公司钱袋宝获得支付牌照》_搜狐科技_搜狐网 http://www.sohu.com/a/115109137_114885。2017年,美团点评已经完成了与钱袋宝的系统整合。

  另据美团商家帮助中心介绍,自提结款项目每隔七天商家才能自提结款。故举报人认为被举报人旗下有获得支付牌照的钱袋宝不用,故意违法经营意图逃避监管以便于挪用资金或赚取利差。

  美团点评2017交易额已破3600亿、日均交易额约10亿人民币,即便只有七天的账期,也意味着可能被挪用或用于吃利差的资金高达将近70亿!

  《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》(国办发〔2016〕21号)提出“非银行支付机构不得挪用、占用客户备付金,客户备付金账户应开立在人民银行或符合要求的商业银行。人民银行或商业银行不向非银行支付机构备付金账户计付利息,防止支付机构以‘吃利差’为主要盈利模式,理顺支付机构业务发展激励机制,引导非银行支付机构回归提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨” ;2018年6月,人民银行发布《关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》,要求自2018年7月9日起,按月逐步提高支付机构客户备付金集中交存比例,到2019年1月14日实现100%集中交存。

  三被举报人违反《非金融机构支付服务管理办法》第四十七条规定,任何非金融机构和个人未经中国人民银行批准擅自从事或变相从事支付业务的,中国人民银行及其分支机构责令其终止支付业务;涉嫌犯罪的,依法移送公安机关立案侦查;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  以上,为避免消费者的巨大金融风险,恳请贵单位依法查处,若构成犯罪的请移交警方侦办。

  此致

  中国支付清算协会

  举报人:王海

  2018年11月12日

推荐阅读/观看:公司注册 https://www.whrdpx.com

上一篇:火箭蛋回来?部分地区鸡蛋价格猛涨逼近4元 下一篇:最后一页